比特币重回3万美元,2021年哪些趋势值得关注?

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“最疯狂的一年”已经过去,狂热之余,我们需要更多冷静的分析、思考与沉淀,来迎接2021加密世界的新挑战,展望2021的新发现。

1月22日晚,以“2021加密大猜想:世界趋势,你先知”为主题的巴比特《8问》事件直播活动正式举行。活动邀请了头等仓联合创始人 Leah、火币研究院首席技术研究员马天元、区块链爱好者 Anthony 等三位嘉宾,撇开加密泡沫,先见2021未来。

直播回放链接:https://www.chainnode.com/live/8a33ca41

以下为直播内容精华:

贾小别:对2021年的加密货币行业有什么期待?

Leah:目前最期待的是大牛市和以太坊的二层网络,另外是gas费高的问题,这个问题解决后,就会为以太坊生态带来大量用户。

马天元:火币研究院正在写一份2021年十大预测的报告,在这里挑两点和大家分享:一是DeFi的规模将翻倍,2020年DeFi总锁仓量是250亿美金,到2021年至少能达到500亿美金。另外DeFi的可组合性会被削弱,2020年DeFi项目度过了美好的“蜜月期”,大家你中有我、我中有你,但是现在头部DeFi平台试图布局全生态,比如DEX要做借贷业务,借贷协议要做DEX,因此平台之间的竞争在加剧;二是在应用方面,跨链和Layer 2将成为新的明星项目的标配。

Anthony:稳定币是今年特别值得关注的方向,在监管政策不明朗的情况下,稳定币或是加密货币领域发展的下一个瓶颈。借贷或交易是DeFi的刚需,希望今年能出现有想象力的应用,比如闪电贷。

贾小别:2020年区块链行业发展有什么特点?

Leah:过去一年,行业变得越来越专业化,包括媒体平台、投研机构等,都在朝着专业化的方向发展。另外能看到一些有价值的项目,所谓有价值,指的是商业模式有颠覆性创新,项目能创造现金流。DeFi领域的新项目不断涌现,我们的学习速度必须跟上,才不会被甩下车。

马天元:最明显的特征是整个市场的主导者发生了变化,币圈的主导者从“草根”正在逐渐转移到专业的机构投资者,市场更容易受到宏观事件的影响,比如美国财长提名人耶伦表示,加密货币在恐怖分子融资和洗钱中的作用“特别令人担忧”,这个言论成为了利空。而过去的利空一般是黑客攻击或漏洞。另外各种细分领域都有变化,包括Layer 2和IPFS。

Anthony:无论是比特币,还是以太坊,都过了谢林点(Schelling point,是博弈论中人们在没有沟通的情况下的选择倾向,做出这一选择可能因为它看起来自然、特别、或者与选择者有关),圈内圈外都将其看作真实的市场,而不仅是圈内的共识。

贾小别:2020年,你认为最大的泡沫是什么?2021年,会有哪些泡沫会膨胀起来?

Leah:当一个项目的价格和价值严重不成正比,那它才算得上是泡沫。比如算法稳定币在一定程度上是有泡沫的,AMPL之后出现了四五个类AMPL的项目,这些项目不在于解决稳定币未解决的问题,而是更偏向于资本的游戏。

马天元:哈哈,稍微调侃一下,照圈内的说法,美元是最大的泡沫。拜登上台后将发放上万亿美元,也就是美元往外放水,而比特币每年的通胀不到1%。美元放水,导致其他国家跟着放水,那么谁是泡沫,谁是通缩资产,就不言而喻了。

Anthony:一定程度的泡沫是能接受的,无论是传统的股票市场,还是比特币,都存在泡沫,大家对泡沫达成共识,也是有价值的。比较担心的泡沫是稳定币,我们能查出稳定币印了多少,但是不是中心化的发行,有没有真实的背书,是没有清晰认知的。

贾小别:聊聊2021年全球区块链监管、加密货币政策上可能会有哪些推进及变化?

马天元:分两个方面,一是央行数字货币(CBDC),全球对CBDC的态度达到空前的一致,也就是给这项技术开绿灯。二是原生的加密货币,近年来,大家对比特币和以太坊有了初步的了解。对于头部的加密货币项目,监管态度从质疑警惕变成相对的理解和包容,有所缓和。而对于新的项目,则可能遭受更严格的监管,例如欧洲正制定针对加密货币的监管法规,而不再套用过去的那一套和证券相关的规定。

贾小别:2020年也被称为加密货币的“机构年”,这个趋势在2021年会持续吗?

Leah:未来会有更多的机构投资者进来,可以确定的是机构入场不是做慈善,而是来吃肉的。机构资金入场能推动整个行业的发展,对比互联网的发展,现在的区块链是2000年的互联网,投资机构正在寻找2000年的阿里巴巴、腾讯或谷歌,未来会诞生很多千亿甚至万亿市值的独角兽项目,但不一定只有比特币。他们可能发现除比特币之外的加密资产,比如以太坊。

贾小别: 2021年最期待的大事件是什么?

Leah:预测很难,牛市不言顶。我们的投资配置是不持仓比特币的,因为现在的比特币行情其实受基本面影响不大,更多的是受机构资金或市场情绪的影响。另外值得关注的是以太坊2.0和波卡的插槽拍卖。

马天元:在这里我分享一下对于比特币技术的看法,上周 Bitcoin Core 客户端 0.21.0 版本的更新,增加了两个厉害的功能,一是Schnorr签名算法,二是Taproot代码。这绝对是大更新,比特币技术本身在不断的更新和迭代。Schnorr签名替换掉了ECDAS椭圆曲线,整个签名的安全性和易用性大幅提高。

另外现在大量的比特币通过各类资产桥,例如BitGo的WBTC、火币的HBTC、BoringDAO的oBTC等。进入以太坊或波卡网络里,这给比特币带来了根本性的改变。具体来说,把比特币包装在以太坊上,然后去理财,变成生息资产,使比特币成为有吸引力的资产。所以,比特币的“内功”在不断提升,机构入场让“外功”也不断提升。毫无疑问,比特币的价值是不断增长的。

贾小别:除了BTC,你最关注的是哪个代币?

Leah:我们关注国内外几乎所有的区块链项目,看项目会基于项目的实用性进行判断,即评估项目的应用价值,其商业逻辑是否合理,区块链技术应用是否合理。这里提一下AAVE这个项目,我们从2019年9月开始建仓,市值从第500多名到现在的18名,这是典型的有创新精神的项目。AAVE是第一个整合USDT资产的抵押借贷项目,并且创新地构建闪电贷的功能,实现无抵押借贷,另外整合了UNISWAP的协议,提高资产使用率。我认为是在未来很有机会进入TOP10。

马天元:我个人是以比特币和以太坊为主,DeFi每个板块的龙头,是绝对有资格进入市值TOP 10的,无论是创新性,还是社区,都是有资格的。当然,这个市场上,真正确定性的东西很少,比特币和以太坊的风险相对更小一些。

Anthony:我看的很宏观,比如整个生态里没有冗余的桥梁,比如预言机,把线下信息传到链上。另外是我们要相信数学来创造确定性,比如椭圆曲线在比特币的应用,AMM在DeFi的应用,都是利用数学去创造一个确定性。

贾小别:不管是插槽拍卖还是DOT价格走势,波卡最近的表现都很亮眼。波卡在接下来一年表现如何?

Leah:波卡生态的项目很多,活动也很热闹。就投资而言,我们投资会本着低成本买入有价值币种为原则。但是看目前波卡的价格是偏高的,作为跨链的基础设施,波卡生态的建设绝非一日之功,至少需要两三年的发展,才能沉淀出踏实的项目。现在不适合对一个早期项目有太高的估值。未来一年,我们要观察以太坊DeFi生态的应用有没有往波卡上迁移,迁移的结果又会是什么样的。

贾小别:谁有机会进TOP10?

马天元:进TOP10主要看三个因素,一是创新能力,二是社区,三是资产的分布结构(fair launch和VC型的不一样),天时地利人和都需要,我提出这样的一个框架,具体是哪些可能还是要逐个去分析。

贾小别:2021年最关注的细分赛道有哪些?

Leah:头等仓研究的是所有的赛道,我们从2019年开始建仓,大部分是山寨币。我们看好DeFi、NFT、分布式存储、Layer 2等细分领域。以DeFi为例,其中保险将会是有强大需求的产品,对于没有能力了解智能合约代码质量的用户,可以通过购买保险的方式,来对抗黑客攻击的风险,比如NXM项目是第一个提供智能合约保险产品的项目,整体的保险业务框架和代币价格模型都很巧妙,可能和他们团队成员有保险精算师背景有关。另外是DeFi衍生品期权的赛道,这领域目前处于比较早期还没有成熟的产品,建议大家关注一下。

马天元:我看好两个板块:一是DeFi,二是BitcoinFi,这是比特币的DeFi。我本人也是矿工,矿工对比特币还是有信仰的,我们希望比特币能有更多机会以金融资产的形式,加入各式各样的应用中,但是这一块的整体估值是比较低的。现在DeFi的估值比BitcoinFi要高几十倍,从ROI(投资回报率)的角度,比特币金融是很好的赛道。

Anthony:比较感兴趣的是隐私方向,希望在零知识证明这块有应用出来,伟大产品的出现,通常是出于自己的恐惧。中本聪发明比特币,是对美联储或央行滥发货币的恐惧。所有国家都在努力保护数据隐私,但是数据保护代替不了隐私这一块,这就是我们的恐惧。我们能在零知识证明的基础上开很大的脑洞,有一些隐私项目脱颖而出,解决我们的恐惧。

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KJwLHNk8
KJwLHNk8
1 月 前

好想吃那你吃你从哪才能从哪

uqS6ik81
uqS6ik81
1 月 前

非常实用,很有见地